金融技术供应商正处于寻找相关方法来部署交易和触发式电子邮件的最前沿。这也是有道理的，因为他们在不断寻找新的增长点。

ǞǞǞ best of their efforts combine a great grasp of what constitutes “customer service” with a keen understanding of customer psychology. Many people get anxious when it comes to dealing with finances, and the 下面我们将分享七个例子 are each crafted to make the customer experience warmer and more personalized, giving them the sense that they’re the ones in control of the relationship.

在提供精心设计的客户体验方面，每个人都发挥着自己的作用，这种体验对客户来说具有连续性和明确性。正如我们自己的Brent Sleeper最近指出的，这是使客户参与成为一个快乐的地方的关键--而不是恼人的来源。

帐户余额提示

对于基本银行服务的用户--例如支票账户或信用卡/借记卡--能够掌握他们的余额总是好的。因此，使用电子邮件提醒，由太接近信用额度或透支等事件触发，是他们欣赏的一项服务。

下面这个几年前的DISCOVER的例子是如何完美地做到这一点的一个典型例子。首先，主题行让人完全明白信息的内容--甚至提醒客户，他们首先设置了警报。

在一个微妙的接触中，移动应用的宣传是在信息的最后--不是侵入性的，而是在一封刚刚提醒客户控制他们的财务有多重要的邮件中，为客户设置这个行动呼吁的合理位置。

股市/交易警报

要保持对市场的关注，投资者必须了解任何可能影响其资金的变化，或影响其赚取更多利润的机会。因此，可以将电子邮件，无论是发送到他们的常规inbox 还是应用程序inbox ，都可以设置为由特定的事态发展触发：某只股票触及临界点、市场平均值出现同样的变化，或者出于税务原因提醒在某个日期卖出股票。

交易应用程序擅长使用电子邮件提醒，让客户了解市场或关键日期的动向。另一个触发因素？通过应用程序跟踪浏览行为以提供相关内容；如果客户显示对苹果感兴趣（尽管他们没有将其列入观察名单），关于该公司（或其他科技股）的新闻更新可以派发给他们。

Onboarding & Nurturing

一旦你的金融技术平台或产品有了用户，重要的是要有效地接纳他们，让他们开始使用它--然后通过提高使用水平和熟练程度来培养他们，让他们接受更多的功能（以及最终的升级）。

这是QuickBooks的一个很好的例子，基于他们利用客户的应用内和浏览行为建立的档案。在这种情况下，该用户是自营职业者，所以QuickBooks鼓励他们使用其商业费用管理功能--并将节省税款的机会作为胡萝卜。

在用户生命周期的这一部分加深参与的另一种策略？向他们发送调查或问卷，了解他们如何使用产品，他们最喜欢什么功能，他们希望看到增加什么，等等。这在后期阶段也很有效，是显示供应商对他们的用户社区感兴趣的一种方式。更不用说它如何产生宝贵的个性化数据了。

赢回/重新参与信息

好吧，也许即使是最好的入职和留住客户的努力也无法让客户不再使用某个应用或服务。在这种情况下，服务提供者可以非常善于发送赢回的电子邮件，以使拖欠的用户重新加入。

这些可以采取多种形式，但最有效的一种是向前用户展示 "你错过了什么！"在新功能方面，并抛出一些推荐信。Intuit公司的Mint正是做了这方面的工作，因为它担心收件人 "错过了所有关于这些改进的讨论"。

调查

另一个在用户生命周期的任何阶段加深参与的策略？向他们发送调查表或问卷。

只要是相关的、有针对性的，你可以问他们如何使用产品，他们最喜欢的功能是什么，他们希望看到增加什么，诸如此类。这实际上在任何阶段都是可行的，是显示供应商对其用户社区感兴趣的一种方式。更不用说它如何产生宝贵的个性化数据了。

不过，遵守规则很重要，因为金融服务市场是受监管最严格的市场之一。像GDPR和CCPA这样的新法律使得数据隐私的遵守变得至关重要。

Here’s an offbeat example of how one fiserv platform uses a survey. Kabbage provides small business funding, and in this case, gives users a chance to offer feedback 到 Federal Reserve. Not only does it make Kabbage look like a bigger player, but also they’re helping give their users a voice with banking system bigwigs.

订单确认

向客户发送快速而准确的订单确认，并附上一些有用的功能，这是许多服务提供者的电子邮件工具，它不仅与这些用户建立了保证，甚至还建立了对这种可靠联系的期望。

If you haven’t heard of 支付宝, you will; it’s the third-biggest online payment solution in China and has seen staggering growth. One of its key strengths is its ability to let users make cross-border payments in any of 16 different currencies. As you can see from the example below, which is a demo for store owners on how AliPay order confirmations work, it’s also an expert in leveraging email.

这条信息简短而直接，并提供了访问订单状态和包裹跟踪的选项。这些可能只是基本的拦截和处理，但它们是维持客户忠诚度的那种触动。而且，在支付宝的案例中，帮助它向零售商推销自己。

可疑活动警报

随着大量金融黑幕的不断发生，客户知道他们的供应商对事情的看法是令人放心的。例如，向他们发送由信用卡上的可疑活动引发的警报。

最好的例子（比如下面这个来自美国银行的例子）是干脆利落，干净利落，直奔主题。收件人很快就会看到一个可疑交易的清单，其中的细节足以帮助他们记住他们是否在那个地方使用过这张卡，并可以使用大的 "是 "或 "否 "按钮来让银行卡供应商知道这些费用是否合法。

One extra feature some have suggested?  ǞǞǞ power to put a “temporary hold” on a card if the customer isn’t sure about the charges, and needs to check that office or kitchen drawer full of receipts.